మార్కెట్లో తక్కువగా విలువైన కానీ బలమైన కంపెనీల్లో పెట్టుబడులు పెట్టి, కాలక్రమేణా అధిక రాబడులు అందించే మ్యూచువల్ ఫండ్లే విలువ ఫండ్లు. మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఒక ముఖ్యమైన వర్గమైన విలువ ఫండ్లు (Value Funds) మార్కెట్లో అండర్వాల్యూడ్ అయిన స్టాక్స్లో పెట్టుబడులు పెడతాయి.
అంటే ప్రస్తుతం తక్కువ ధరలో ఉన్న కానీ భవిష్యత్తులో మంచి లాభాలు ఇవ్వగలిగే కంపెనీలను గుర్తించి వాటిపై పెట్టుబడి పెట్టడం వీటి ప్రధాన లక్ష్యం. విలువ ఫండ్లు తక్షణ లాభాలకు కాదు.. కానీ స్థిరమైన వృద్ధి కోసం మాత్రమే.. మార్కెట్ ఒడిదుడుకుల నుంచి భయపడక, దీర్ఘకాల దృష్టితో పెట్టుబడి పెడితే మంచి ఫలితాలు సాధ్యమే. అని నిపుణులు చెబుతున్నారు.
ఎలా పనిచేస్తాయి? How Do They Work?
కంపెనీ లాభాలు, వృద్ధి సామర్థ్యం, మార్కెట్ స్థాయి, భవిష్యత్ వ్యాపార అవకాశాలను విశ్లేషించి ‘తక్కువ ధర – అధిక విలువ’ ఉన్న స్టాక్స్ను ఫండ్ మేనేజర్లు ఎంచుకుంటారు. వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టి, దీర్ఘకాలంలో వాటి విలువ పెరగగానే లాభాలు పొందుతారు. దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులు, స్థిరమైన రాబడులు కోరుకునేవారు, రిస్క్ను సమతుల్యం చేసుకోవాలనుకునేవారికి ఇవి ఉత్తమమైన ఎంపిక. విలువ ఫండ్లు సాధారణంగా 5–7 సంవత్సరాల కాలంలో మార్కెట్ సగటు కంటే ఎక్కువ రాబడులు అందించగలవు. అయితే దీర్ఘకాల దృష్టి అవసరం. విలువ ఫండ్లు పెట్టుబడిదారులకు దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టిలో కీలక పాత్ర పోషిస్తాయి. సరైన ఫండ్ను ఎంచుకుని సహనంతో కొనసాగిస్తే, లాభాలు తప్పవు. తక్కువ ధరల్లో ఉన్న కానీ బలమైన ఫండమెంటల్స్ కలిగిన కంపెనీల్లో పెట్టుబడి పెట్టి, దీర్ఘకాలంలో అధిక రాబడులు అందించడం విలువ ఫండ్ల లక్ష్యం.
2025లో అత్యుత్తమ విలువ ఫండ్లు.. Best Value Funds in 2025
– 1. ICICI ప్రూడెన్షియల్ వాల్యూ డిస్కవరీ ఫండ్ (ICICI Prudential Value Discovery Fund)
దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారుల కోసం ఇది ఉత్తమ ఎంపికగా కొనసాగుతోంది. అండర్వాల్యూడ్ స్టాక్స్లో పెట్టుబడులు పెట్టి, మార్కెట్ సగటు కంటే ఎక్కువ రాబడులు సాధిస్తోంది.
– HDFC క్యాపిటల్ బిల్డర్ వాల్యూ ఫండ్ (HDFC Capital Builder Value Fund)
నాణ్యమైన కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెట్టే ఈ ఫండ్, స్థిరమైన వృద్ధి, మంచి డివిడెండ్లకు ప్రసిద్ధి. రిస్క్ను తగ్గించుకునే పెట్టుబడిదారులకు సరైన ఎంపిక.
– క్వాంట్ వాల్యూ ఫండ్ (Quant Value Fund)
అధిక రాబడుల కోసం చురుకైన వ్యూహాలతో ఈ ఫండ్ పనిచేస్తోంది. మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి వేగంగా రీబ్యాలెన్స్ చేస్తూ మంచి ఫలితాలు ఇస్తోంది. విలువ ఫండ్లు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులకే అనువైనవి. కనీసం 5 సంవత్సరాల కాలం పాటు పెట్టుబడిని కొనసాగిస్తే ఉత్తమ ఫలితాలు సాధ్యమని నిపుణులు సూచిస్తున్నారు. ఫండ్ ఎంపికలో పెట్టుబడిదారులు తమ రిస్క్ ప్రొఫైల్, లక్ష్యాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.
– 2025లో ICICI ప్రూడెన్షియల్, HDFC, క్వాంట్ ఫండ్లు విలువ ఫండ్ కేటగిరీలో అగ్రస్థానంలో నిలుస్తున్నాయి. దీర్ఘకాల దృష్టితో వీటిలో పెట్టుబడులు సంపద సృష్టికి సహకరిస్తాయని నిపుణులు సూచిస్తున్నారు.
అండర్వాల్యూ స్టాక్స్ ఎలా గుర్తించాంటే.. How to Identify Undervalued Stocks
మార్కెట్లో స్టాక్ ప్రస్తుత ధర, కంపెనీ అసలు విలువ (Intrinsic Value) కంటే తక్కువగా ఉంటే దాన్ని అండర్వాల్యూ స్టాక్ అంటారు. ఇవి సాధారణంగా మార్కెట్ ఒడిదుడుకుల వల్ల లేదా తాత్కాలిక ప్రతికూల పరిస్థితుల వల్ల తక్కువ ధరలో లభిస్తాయి. ఈ స్టాక్స్ భవిష్యత్తులో అసలు విలువను చేరుకున్నప్పుడు పెట్టుబడిదారులకు అధిక లాభాలు ఇస్తాయి. అందుకే విలువ ఫండ్లు ఈ తరహా స్టాక్స్పై దృష్టి పెడతాయి. మార్కెట్లో భయం ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు అండర్వాల్యూ స్టాక్స్ లభిస్తాయి. ఆ సమయాల్లో ఓపికతో ఎంపిక చేసిన స్టాక్స్ భవిష్యత్తులో బంగారం లాంటి ఫలితాలు ఇస్తాయి.
అండర్వాల్యూ స్టాక్స్ గుర్తించే కీలక సూచీలు
Key Indicators to Identify Undervalued Stocks
– P/E రేషియో (Price to Earnings Ratio): ఈ రేషియో తక్కువగా ఉంటే, ఆ స్టాక్ ధర లాభాలతో పోలిస్తే తక్కువగా ఉందని అర్థం. ఉదాహరణకు: మార్కెట్ సగటు P/E 20 కాగా, ఒక కంపెనీది 10 ఉంటే అది అండర్వాల్యూడ్ కావచ్చు.
– P/B రేషియో (Price to Book Ratio): కంపెనీ బుక్ విలువతో పోల్చినప్పుడు మార్కెట్ ధర తక్కువగా ఉంటే అది కూడా అండర్వాల్యూ సూచీ.
– డివిడెండ్ యీల్డ్ (Dividend Yield): అధిక డివిడెండ్ యీల్డ్ అంటే కంపెనీ లాభాలు బాగున్నాయి, కానీ ధర తక్కువగా ఉందని సూచన.
– ఇన్ట్రిన్సిక్ విలువ (Intrinsic Value): కంపెనీ ఫండమెంటల్స్, ఫ్యూచర్ క్యాష్ ఫ్లో ఆధారంగా లెక్కించే అసలు విలువ.
– కంపెనీ ఫండమెంటల్స్ (Company Fundamentals): లాభాలు, అప్పు స్థాయి, వృద్ధి అవకాశాలు, మేనేజ్మెంట్ నాణ్యత వంటి అంశాలు. అండర్వాల్యూ స్టాక్స్ గుర్తించడం అనేది విశ్లేషణ, ఓపిక, డేటా అవగాహనతో కూడిన ప్రక్రియ. సరైన పరిశోధనతో ముందుకెళితే దీర్ఘకాలంలో మంచి సంపద సృష్టి సాధ్యం.
ప్రాక్టికల్ టిప్స్ .. Practical Tips
– రెగ్యులర్గా కంపెనీ ఫైనాన్షియల్ రిపోర్ట్స్ చూడండి
– మార్కెట్ సెంటిమెంట్ కన్నా డేటా ఆధారంగా నిర్ణయం తీసుకోండి
– దీర్ఘకాలిక దృష్టితో పెట్టుబడి పెట్టండి
– నిపుణుల సలహా తీసుకోండి
వాల్యూ రీసెర్చ్ ర్యాంకింగ్స్ ప్రకారం
According to Value Research Rankings
వాల్యూ రీసెర్చ్ (Value Research) తాజా రేటింగ్ ప్రకారం 2025లో అత్యుత్తమంగా ప్రదర్శిస్తున్న విలువ ఫండ్లు ఇవే..
– 1. ICICI ప్రూడెన్షియల్ వాల్యూ డిస్కవరీ ఫండ్ (5-స్టార్ రేటింగ్)
దీర్ఘకాలంలో స్థిరమైన రాబడులు
10+ సంవత్సరాల చరిత్ర
లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ స్టాక్స్లో పెట్టుబడులు
-. HDFC క్యాపిటల్ బిల్డర్ వాల్యూ ఫండ్ (4-స్టార్ రేటింగ్)
ఫండమెంటల్స్ బలమైన కంపెనీలలో పెట్టుబడులు
స్థిరమైన వృద్ధి, తక్కువ వోలాటిలిటీ
– క్వాంట్ వాల్యూ ఫండ్ (4-స్టార్ రేటింగ్)
చురుకైన స్ట్రాటజీతో మంచి రాబడులు
చిన్న, మధ్య తరహా కంపెనీలపై దృష్టి
– నిప్పాన్ ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ (4-స్టార్ రేటింగ్)
స్థిరమైన మేనేజ్మెంట్, బలమైన పోర్ట్ఫోలియో
3–5 ఏళ్లలో మార్కెట్ కంటే ఎక్కువ రాబడులు
– మోతీలాల్ ఓస్వాల్ వాల్యూ ఫండ్ (3-స్టార్ రేటింగ్)
తక్కువ రిస్క్తో మంచి రాబడులు
నాణ్యమైన కంపెనీల్లో ఎంపిక పెట్టుబడులు
పెట్టుబడిదారుల కోసం సూచనలు.. Recommendations for Investors
– కనీసం 5 సంవత్సరాల పెట్టుబడి గడువు
-SIP ద్వారా నియమిత పెట్టుబడి
– రిస్క్ ప్రొఫైల్ ప్రకారం ఫండ్ ఎంపిక
