హైదరాబాద్: ఆర్థిక క్రమశిక్షణ, దీర్ఘకాలిక ఆలోచన ఉంటే సామాన్యులు కూడా కోటీశ్వరులు కావచ్చని స్టాక్ మార్కెట్ (mutual funds) గణాంకాలు నిరూపిస్తున్నాయి. సరిగ్గా పదేళ్ల క్రితం అంటే 2014లో ఎవరైనా ఒక ₹50 లక్షల మొత్తాన్ని అగ్రశ్రేణి మ్యూచువల్ ఫండ్స్(mutual funds)లో ఇన్వెస్ట్ చేసి ఉంటే, నేడు వారి బ్యాంక్ బ్యాలెన్స్ చూసి ఆశ్చర్యపోవాల్సిందే. గత దశాబ్ద కాలంలో భారత ఆర్థిక వ్యవస్థ సాధించిన వృద్ధి, స్టాక్ మార్కెట్ దూకుడు వెరసి మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్లకు కాసుల వర్షం కురిపించాయి.
పదేళ్ల ప్రస్థానం.. ఐదు రెట్ల లాభం
2014 మే నెలలో నిఫ్టీ ఇండెక్స్ సుమారు 6,700 పాయింట్ల వద్ద ఉండేది. నేడు అది 22,000 మార్కును దాటి దూసుకుపోతోంది. ఈ పదేండ్ల కాలంలో మార్కెట్ ఒడిదుడుకులను తట్టుకొని నిలబడ్డ టాప్-7 మ్యూచువల్ ఫండ్స్ (mutual funds) సగటున 15% నుంచి 22% వార్షిక రాబడిని (సీఏజీఆర్్) అందించాయి. మీరు 2014లో ఇన్వెస్ట్ చేసిన ₹50 లక్షలు, వివిధ కేటగిరీల ఫండ్స్లో నేడు ఎంత విలువ కలిగి ఉండవచ్చో ఒకసారి చూద్దాం..
లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్ (సుస్థిర వృద్ధి):
బ్లూచిప్ కంపెనీల్లో పెట్టుబడి పెట్టే ఈ ఫండ్స్ సగటున 14-16% రాబడిని ఇచ్చాయి. 15% వార్షిక రాబడి లెక్కన చూసినా, మీ ₹50 లక్షల పెట్టుబడి పదేళ్లలో సుమారు ₹2 కోట్లకు పైగా పెరిగే అవకాశం ఉంది. రిస్క్ తక్కువగా ఉండాలని కోరుకునే వారికి ఇది అద్భుతమైన వృద్ధి.
మిడ్ క్యాప్, ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్:
వేగంగా వృద్ధి చెందే మధ్య తరహా కంపెనీలలో ఇన్వెస్ట్ చేసే మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్ గత దశాబ్దంలో అద్భుతాలు చేశాయి. సగటున 18% రాబడిని అందించిన ఫండ్స్లో ఆ ₹50 లక్షలు నేడు దాదాపు ₹2.6 కోట్లు అయ్యేవి.
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ (అత్యధిక లాభాలు):
గత పదేళ్లలో స్మాల్ క్యాప్ విభాగం ఇన్వెస్టర్లను సంపన్నం చేసింది. క్వాంట్, నిప్పాన్ ఇండియాలాంటి సంస్థల టాప్ పెర్ఫార్మింగ్ ఫండ్స్ 20-22% పైగా రాబడిని ఇచ్చాయి. ఒకవేళ మీరు ఎంచుకున్న టాప్-7 ఫండ్స్లో స్మాల్ క్యాప్స్ ఉండి ఉంటే, మీ పెట్టుబడి విలువ నేడు ₹3.5 కోట్ల నుంచి ₹4 కోట్ల వరకు చేరేది.
సంపద సృష్టించడంలో ‘కాంపౌండింగ్’ పాత్ర
మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో అసలైన మ్యాజిక్ “పవర్ ఆఫ్ కాంపౌండింగ్”. పెట్టుబడిపై వచ్చిన లాభం, మళ్లీ పెట్టుబడిగా మారి లాభాలను తెచ్చిపెట్టడమే(mutual funds) దీని ప్రత్యేకత. ₹50 లక్షలు అనేది పెద్ద మొత్తమే అయినప్పటికీ, దాన్ని పదేళ్ల పాటు కదపకుండా ఉంచడం వల్ల అది సంపదగా మారింది. కేవలం డిపాజిట్లపై ఆధారపడకుండా, ఈక్విటీ మార్కెట్లలో వాటా తీసుకోవడం వల్ల ద్రవ్యోల్బణాన్ని మించి లాభాలను పొందడం సాధ్యమైంది.
టాప్-7 ఫండ్స్ ఎంపికలో కీలకాంశాలు
2014లో టాప్ రేటింగ్ ఉన్న ఫండ్స్ నేడు కూడా అదే స్థాయిలో రాణించాయని చెప్పలేం. కానీ, ఫండ్ మేనేజర్ల పనితీరు, పోర్ట్ఫోలియో వైవిధ్యం (Diversification) పాటించిన వారు నష్టాలను తగ్గించుకొని లాభాలను పెంచుకోగలిగారు. ముఖ్యంగా బ్యాంకింగ్, ఐటీ, ఫార్మా , ఎనర్జీ రంగాల్లో పెట్టుబడులు పెట్టిన ఫండ్స్ గత పదేళ్లలో తిరుగులేని వృద్ధిని సాధించాయి.
ఇప్పుడు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చా?
గత రాబడులు భవిష్యత్తుకు గ్యారెంటీ కానప్పటికీ, భారత ఆర్థిక వ్యవస్థ అభివృద్ధి పథంలో ఉన్నందున దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులకు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇప్పటికీ సరైన వేదిక. మీరు పదేళ్ల క్రితం అవకాశం కోల్పోయినా, నేటి నుండి సరైన ప్రణాళికతో ఇన్వెస్ట్ చేయడం ప్రారంభిస్తే భవిష్యత్తులో ఇటువంటి భారీ లాభాలను సొంతం చేసుకోవచ్చు.
ప్రస్తుతం నెలకొన్న ఆర్థిక అనిశ్చితి నేపథ్యంలో ప్రపంచంలో అన్ని దేశాల స్టాక్ మార్కెట్లు తీవ్రంగా నష్టపోయాయి. చాలా వరకు స్టాక్ ధరలు పూర్తి డిస్కౌంట్లో దొరుకుతున్నాయి. ఇండియన్ స్టాక్ మార్కెట్ కూడా డిస్కౌంట్లో ఉంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్(mutual funds) కూడా తీవ్ర ఒత్తిడిలో ఉన్నాయి. యూనిట్ వాల్యూ కూడా తగ్గడంతో తక్కువ ధరకే ఎక్కువ యూనిట్స్ వస్తున్నాయి. ఇలాంటి సందర్భంలో మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడులు ప్రారంభించినా మరో పదేళ్ల తరువాత కళ్లు చెదిరే లాభాలు చూడవచ్చనడంలో ఎటువంటి సందేహం లేదు.
About the Author
