హైదరాబాద్ః షేర్ మార్కెట్లో ఇన్వెస్ట్ చేసి మంచి లాభాలు పొందాలని ప్రతి ఒక్కరూ కోరుకుంటారు. అయితే ఏ షేర్ కొనాలి? ఏది అమ్మాలి? మార్కెట్ రిస్క్ ఎలా తట్టుకోవాలి? అనే ప్రశ్నలు సామాన్యులను కలవరపెడుతుంటాయి. ముఖ్యంగా మిడ్క్యాప్ (Midcap Stocks) కంపెనీలలో ఉండే వేగవంతమైన వృద్ధిని (High Growth) అందుకోవడానికి చాలామంది ఆసక్తి చూపుతారు. ఇలాంటి వారికోసమే దేశంలోనే అతిపెద్ద మ్యూచువల్ ఫండ్ సంస్థ అయిన ఎస్బీఐ మ్యూచువల్ ఫండ్ (SBI Mutual Fund) ఒక కొత్త పథకాన్ని అందుబాటులోకి తెచ్చింది. అదే ‘ఎస్బీఐ నిఫ్టీ మిడ్క్యాప్ 150 మొమెంటమ్ 50 ఈటీఎఫ్ ఎఫ్ఓఎఫ్’ (SBI Nifty Midcap 150 Momentum 50 ETF FoF).
ఈ నూతన పథకం వివరాలు, ఇది ఎవరికి ఉపయోగపడుతుంది, దీనిలోని ప్రత్యేకతలు ఏంటో సామాన్యుడికి అర్థమయ్యేలా సులభమైన మాటల్లో ఇప్పుడు తెలుసుకుందాం.
ఏంటి ఈ కొత్త పథకం? (What is this New Fund Offer?)
మనం సాధారణంగా స్టాక్ మార్కెట్లో ఈటీఎఫ్ (Exchange Traded Fund) లో పెట్టుబడి పెట్టాలంటే కచ్చితంగా డీమ్యాట్ ఖాతా (Demat Account) ఉండాలి. కానీ, ఈ FoF (Fund of Funds) రూపంలో వచ్చే పథకానికి డీమ్యాట్ ఖాతాతో పనిలేదు. సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్ పద్ధతిలోనే ఇన్వెస్ట్ చేయవచ్చు.
ఈ ఫండ్ ద్వారా వసూలు చేసిన మొత్తాన్ని పూర్తిగా ‘ఎస్బీఐ నిఫ్టీ మిడ్క్యాప్ 150 మొమెంటమ్ 50 ఈటీఎఫ్’లో డిపాజిట్ చేస్తారు. అంటే మిడ్క్యాప్ విభాగంలో ఉన్న టాప్ 150 కంపెనీల నుంచి, మార్కెట్లో మంచి మొమెంటమ్ (అంటే ప్రస్తుతం వేగంగా పరుగెడుతున్న/మంచి పనితీరు కనబరుస్తున్న) ఉన్న 50 ఉత్తమ కంపెనీలను ఎంచుకుని అందులో మీ డబ్బును ఇన్వెస్ట్ చేస్తారన్నమాట.
ముఖ్యమైన వివరాలు (Key Highlights & Investment Dates)
మీరు ఈ పథకంలో మదుపు చేయాలనుకుంటే తెలుసుకోవాల్సిన కొన్ని ప్రాథమిక విషయాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
NFO Closing Date (ముగింపు తేదీ): ఈ కొత్త ఫండ్ ఆఫర్ (NFO) ఆగస్టు 5 వరకు అందుబాటులో ఉంటుంది.
Minimum Investment (కనీస పెట్టుబడి): ఈ ఫండ్లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి కనీసం రూ. 5,000 ఉండాలి.
Investment Mode: ఎస్ఐపీ (SIP – Systematic Investment Plan) రూపంలో లేదా ఒకేసారి లంప్సమ్ (Lump Sum) విధానంలో డబ్బులు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
Demat Account Not Required: ఈ ఫండ్ FoF మోడల్లో ఉన్నందున ఎలాంటి డీమ్యాట్ అకౌంట్ అవసరం లేదు.
మొమెంటమ్ ఇన్వెస్టింగ్ అంటే ఏమిటి? (What is Momentum Investing?)
సాధారణంగా స్టాక్ మార్కెట్లో ఒక సామెత ఉంది – “ట్రెండ్ ఈజ్ యువర్ ఫ్రెండ్” (Trend is your friend). అంటే, ఏ షేరు లేదా ఏ కంపెనీ అయితే ప్రస్తుతం సమాజంలో, మార్కెట్లో మంచి డిమాండ్ కలిగి ఉండి వేగంగా ఎదుగుతోందో, ఆ కంపెనీ షేర్ ధర మరింత పెరిగే అవకాశం ఉంటుంది. ఈ వ్యూహాన్ని ఆధారంగా చేసుకుని ఇన్వెస్ట్ చేయడాన్నే Momentum Investing అంటారు.
ఈ ఫండ్ ‘నిఫ్టీ మిడ్క్యాప్ 150’ సూచీలోని 150 కంపెనీలను నిశితంగా పరిశీలిస్తుంది. వాటిలో గత కొన్ని నెలలుగా అద్భుతమైన పనితీరును, వేగవంతమైన ప్రగతిని కనబరుస్తున్న టాప్ 50 కంపెనీలను మాత్రమే ఫిల్టర్ చేసి ఎంచుకుంటుంది. దీనివల్ల నష్టపోయే అవకాశాలు తగ్గి, రాబడి (Returns) పెరిగే అవకాశాలు ఎక్కువగా ఉంటాయి.
ఈ ఫండ్ యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనాలు (Key Benefits of investing in this Fund)
నో డీమ్యాట్ అకౌంట్ ప్రాబ్లమ్ (No Demat Account Required):
చాలామందికి షేర్ మార్కెట్ లేదా ఈటీఎఫ్లలో ఇన్వెస్ట్ చేయాలని ఉన్నా, డీమ్యాట్ అకౌంట్ ఎలా ఓపెన్ చేయాలో, దాన్ని ఎలా నిర్వహించాలో తెలియదు. కానీ ఈ ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్ (FoF) ద్వారా మీరు మీ బ్యాంకు ఖాతా నుంచే సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్ లాగా ఇన్వెస్ట్ చేయవచ్చు.
మిడ్క్యాప్ హై గ్రోత్ పొటెన్షియల్ (High Growth Potential):
లార్జ్ క్యాప్ (Large Cap) కంపెనీలు ఇప్పటికే బాగా ఎదిగిన పెద్ద కంపెనీలు. వాటిలో స్థిరత్వం ఉంటుంది కానీ రాబడి వేగం తక్కువగా ఉండవచ్చు. అదే మిడ్క్యాప్ (Midcap) కంపెనీలు భవిష్యత్తులో లార్జ్ క్యాప్గా మారే అవకాశం ఉన్న వేగవంతమైన కంపెనీలు. కాబట్టి వీటిలో లాభాల శాతానికి ఎక్కువ అవకాశాలు ఉంటాయి.
ఆటోమేటిక్ రీబ్యాలెన్సింగ్ (Smart Stock Selection):
ఈ ఫండ్లో ఏ కంపెనీలు ఉండాలి అనేది నిబంధనల ప్రకారం ఎప్పటికప్పుడు మారుతూ ఉంటుంది. మంచి పనితీరు కనబరచని కంపెనీలను తొలగించి, కొత్తగా పుంజుకుంటున్న కంపెనీలను ఫండ్లోకి తీసుకుంటారు. ఈ ప్రక్రియ మానవ ప్రమేయం లేకుండా డిసిప్లిన్డ్గా జరుగుతుంది.
తక్కువ ఖర్చు – ఎక్కువ పారదర్శకత (Transparency & Low Cost):
ఇండెక్స్ ఆధారిత ఫండ్ కావడం వల్ల ఇందులో రిస్క్ నిర్వహణ పద్ధతి చాలా పారదర్శకంగా ఉంటుంది. పెట్టుబడిదారుల డబ్బు ఎక్కడ, ఏ కంపెనీలలో ఉందో ఎప్పటికప్పుడు తెలుసుకోవచ్చు.
ఎవరు ఈ ఫండ్లో ఇన్వెస్ట్ చేయవచ్చు? (Who Should Invest?)
దీర్ఘకాలిక మదుపరులు (Long-term Investors): కనీసం 5 నుంచి 7 ఏళ్లు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కాలం డబ్బును మార్కెట్లో ఉంచగలమని భావించేవారు ఈ ఫండ్ను పరిశీలించవచ్చు.
హై రిస్క్ – హై రిటర్న్ కోరుకునేవారు (Aggressive Wealth Creators): మిడ్క్యాప్ విభాగంలో స్వల్పకాలంలో హెచ్చుతగ్గులు (Volatility) ఎక్కువగా ఉంటాయి. కాబట్టి కొంత రిస్క్ తీసుకుని, ఎక్కువ లాభాలు ఆశించేవారికి ఇది అనుకూలం.
పోర్ట్ఫోలియో వైవిధ్యం (Portfolio Diversification): ఇప్పటికే లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్లు లేదా సేవింగ్స్ ఉన్నవారు, తమ పెట్టుబడుల్లో కొంత భాగాన్ని వేగంగా పెరిగే మిడ్క్యాప్ వైపు మళ్లించడానికి ఇది ఒక మంచి మార్గం.
రూ. 5,000 కనీస పెట్టుబడితో, డీమ్యాట్ అకౌంట్ జంఝాటం లేకుండా, దేశంలోని టాప్ 50 మిడ్క్యాప్ మొమెంటమ్ స్టాక్స్లో భాగస్వామ్యం పొందేందుకు ఎస్బీఐ తీసుకొచ్చిన ఈ SBI Nifty Midcap 150 Momentum 50 ETF FoF ఒక మంచి అవకాశం. అయితే, మిడ్క్యాప్ స్టాక్స్ మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులకు గురవుతాయి కాబట్టి, మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు (Financial Goals) మరియు రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని బట్టి దీర్ఘకాల దృష్టితో ఇన్వెస్ట్ చేయడం శ్రేయస్కరం. ఆగస్టు 5తో ఈ ఆఫర్ ముగుస్తుండటంతో, ఆసక్తి ఉన్న మదుపరులు తగిన నిర్ణయం తీసుకోవచ్చు.
About the Author
