హైదరాబాద్ః మ్యూచువల్ ఫండ్లలో దీర్ఘకాలం పాటు క్రమశిక్షణతో పెట్టుబడులు కొనసాగిస్తే లభించే సంపద సృష్టి ఎంతటి అద్భుత ఫలితాలను ఇస్తుందో నిరూపించింది HSBC Midcap Fund. స్వల్పకాలిక మార్కెట్ ఒడుదొడుకులను తట్టుకుని, సుదీర్ఘ కాలం పాటు ఓపికగా ఇన్వెస్ట్ చేసిన మదుపరులకు ఈ ఫండ్ ఊహించని రీతిలో భారీ లాభాలను అందించింది. కేవలం నెలకు రూ. 10,000 చొప్పున పెట్టుబడిని సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ రూపంలో కేటాయించిన వారికి కోట్ల రూపాయల రాబడిని అందించి మార్కెట్లో ప్రత్యేక ఆకర్షణగా నిలిచింది.
22 ఏళ్ల ప్రయాణం.. కాసుల వర్షం
ఈ మిడ్క్యాప్ స్కీమ్ 2004 ఆగస్టు నెలలో మార్కెట్లోకి ప్రవేశించింది. ప్రారంభమైన నాటి నుంచి సుమారు 22 ఏళ్ల సుదీర్ఘ ప్రయాణంలో ఈ ఫండ్ అద్భుతమైన పనితీరును కనబరిచింది. ప్రారంభం నుంచి నెలకు కేవలం రూ. 10,000 చొప్పున Systematic Investment Plan (SIP) విధానంలో క్రమం తప్పకుండా ఇన్వెస్ట్ చేసుకుంటూ వచ్చిన దీర్ఘకాలిక మదుపరుల నిధి విలువ నేడు ఏకంగా రూ. 2.56 కోట్లకు చేరింది.
దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిలో Compounding Power ఎంతటి కీలక పాత్ర పోషిస్తుందో చెప్పడానికి ఈ గణాంకాలే ప్రత్యక్ష నిదర్శనం. రిటైర్మెంట్ ప్లానింగ్ లేదా పిల్లల భవిష్యత్తు కోసం ప్రారంభించిన చిన్నపాటి పొదుపులు కాలక్రమేణా భారీ కార్పస్గా మారడానికి ఈ ఫండ్ అందించిన ప్రయోజనాలు దోహదపడ్డాయి.
ఈక్విటీ కేటగిరీలోనే టాప్ పెర్ఫామర్
గత మూడేళ్ల కాల వ్యవధిని పరిశీలిస్తే, యావత్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ విభాగాలలోనే ఈ స్కీమ్ తిరుగులేని ప్రదర్శనతో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. ఈ సమయంలో వార్షిక ప్రాతిపదికన సగటున 24.13% CAGR (Compound Annual Growth Rate) రిటర్న్స్ అందించి రికార్డు సృష్టించింది. ఈటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విడుదల చేసిన తాజా గణాంకాల ప్రకారం మార్కెట్లోని ప్రముఖ ఫండ్లన్నింటినీ వెనక్కి నెట్టి ఈ పథకం నంబర్ వన్ ర్యాంకును సొంతం చేసుకుంది.
ఈ అత్యుత్తమ స్థిరత్వాన్ని గుర్తించిన ప్రముఖ రేటింగ్ ఏజెన్సీలు సైతం దీనికి అత్యున్నత రేటింగ్లు కేటాయించాయి. Value Research ఈ ఫండ్కు అత్యుత్తమ 5-Star Rating ఇవ్వగా, అంతర్జాతీయ రేటింగ్ దిగ్గజం Morningstar నుంచి ఇది 4-Star Rating సొంతం చేసుకుంది. ఇది ఫండ్ యొక్క విశ్వసనీయతను, రిస్క్ అడ్జస్టెడ్ పనితీరును స్పష్టం చేస్తోంది.
బెంచ్మార్క్, కేటగిరీలను దాటేసిన రాబడులు
ఈ ఫండ్ స్వల్పకాలికంగానూ, మధ్యకాలికంగానూ తన Benchmark Index, అలాగే ఇతర Category Average రాబడుల కంటే అత్యధిక ప్రతిభను ప్రదర్శించింది:
గత 3 నెలల కాలం: స్వల్పకాల వ్యవధి అయిన గత 3 నెలల్లో ఈ ఫండ్ సగటున 8.01% రిటర్న్స్ ఇచ్చింది. ఇదే సమయంలో మార్కెట్ బెంచ్మార్క్ సూచీ కేవలం 3.91% మాత్రమే పెరగగా, మిడ్క్యాప్ కేటగిరీ సగటు రాబడి 6.53 శాతానికి పరిమితమైంది.
గత 6 నెలల కాలం: ఆరు నెలల వ్యవధిలో ఈ పథకం ఏకంగా 19.83% రాబడిని నమోదు చేసి ఇన్వెస్టర్లను ఆశ్చర్యపరిచింది. ఈ దశలో బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్ కేవలం 7.98% లాభాన్ని ఇవ్వగా, కేటగిరీ యావరేజ్ 10.27% వద్ద నిలిచింది.
గత 3 ఏళ్ల కాలం: మూడేళ్ల కాలంలో ఫండ్ అందించిన 24.13% రాబడితో పోలిస్తే, బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్ 16.64% మాత్రమే లాభాన్ని నమోదు చేసింది. అలాగే మిగతా ఫండ్ల కేటగిరీ సగటు రాబడి 16.59 శాతంగానే నమోదైంది.
గత 5 ఏళ్ల కాలం: ఐదేళ్ల సుదీర్ఘ వ్యవధిలోనూ ఈ పథకం మార్కెట్ సూచీలను, ఇతర పోటీ ఫండ్ల పనితీరును అధిగమించి అద్భుతమైన రిటర్న్స్ కొనసాగించింది.
ఫండ్ మేనేజ్మెంట్ వ్యూహం – వార్షిక పనితీరు విశ్లేషణ
ఈ ఫండ్ను ప్రస్తుతం సీనియర్ వైస్ ప్రెసిడెంట్ మరియు ప్రముఖ Fund Manager అయిన చీను గుప్తా సమర్థవంతంగా నిర్వహిస్తున్నారు. మార్కెట్ ఒడుదొడుకులకు అనుగుణంగా సరైన స్టాక్ ఎంపిక విధానం, బలమైన కంపెనీలలో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడుల వ్యూహం ఈ పథకాన్ని విజయపథంలో నడిపించాయి.
గత పదేళ్ల క్యాలెండర్ ఇయర్ పనితీరును పరిశీలిస్తే మార్కెట్ తీవ్ర అస్థిరతల్లో ఉన్నప్పుడు కూడా ఫండ్ తన సమతుల్యతను నిరూపించుకుంది:
మార్కెట్ ఒత్తిడికి గురైన సంవత్సరాల్లో స్వల్ప క్షీణత నమోదైంది. 2018 సంవత్సరంలో ఈ ఫండ్ 12.03% నష్టాలను చవిచూడగా, 2019లో 0.15% మరియు 2025లో 1.35% మేర స్వల్ప పతనాన్ని నమోదు చేసింది.
మిగిలిన సంవత్సరాలలో ఫండ్ కళ్లుచెదిరే ర్యాలీని కొనసాగించింది. ముఖ్యంగా 2017లో ఏకంగా 52.33% భారీ రిటర్న్స్ అందించింది.
2023లో 40.01%, 2024లో 39.73% మేర అద్భుత వృద్ధిని నమోదు చేసింది.
అదేవిధంగా 2021లో 30.39%, 2020లో 19.05%, 2016లో 9.79%, 2022లో 1.07% చొప్పున వరుసగా సానుకూల లాభాలను ఆర్జించింది.
మదుపరులకు ముఖ్య సూచన
మిడ్క్యాప్ ఫండ్లలో రాబడుల సామర్థ్యం ఎక్కువగా ఉన్నప్పటికీ, లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్లతో పోలిస్తే వీటిలో రిస్క్ కూడా కొంత అధికంగానే ఉంటుంది. మార్కెట్ ప్రతికూల పరిస్థితుల్లో ఇవి స్వల్పకాలికంగా ఒడిదుడుకులకు లోనవుతాయి. అయితే Wealth Creation లక్ష్యంగా పెట్టుకుని 5 నుంచి 10 ఏళ్లు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కాలం పాటు క్రమం తప్పకుండా సిప్ కొనసాగించే మదుపరులకు ఈ తరహా మిడ్క్యాప్ ఫండ్లు అత్యుత్తమ ఎంపికగా నిలుస్తాయని నిపుణులు విశ్లేషిస్తున్నారు. ఈ ఫండ్లో కొత్తగా ఇన్వెస్ట్ చేయాలనుకునే వారు తమ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ సామర్థ్యాన్ని బేరీజు వేసుకోవడం మంచిది.
About the Author
