Research Information Graph Search Concept
హైదరాబాద్ః మ్యూచువల్ ఫండ్ (Mutual Funds) రంగం సరికొత్త పెట్టుబడి అవకాశాలతో దూసుకుపోతోంది. భారత ఆర్థిక వ్యవస్థ బలోపేతం అవుతున్న తరుణంలో, మార్కెట్లోకి కొత్త కొత్త ఫండ్లు అందుబాటులోకి వస్తున్నాయి. తాజాగా, దేశీయ మార్కెట్లలోని విభిన్న మనస్తత్వాలు మ,భిన్నమైన ఆర్థిక లక్ష్యాలు కలిగిన మదుపరుల కోసం హెచ్డీఎఫ్సీ (HDFC), జేఎమ్ ఫైనాన్షియల్ (JM Financial) సంస్థలు రెండు సరికొత్త న్యూ ఫండ్ ఆఫర్లను (New Fund Offers – NFO) ప్రవేశపెట్టాయి. వాహన రంగంపై నమ్మకంతో దూకుడుగా వెళ్లేవారికి ఒకటి, మార్కెట్ ఒడిదుడుకుల నుంచి రక్షణ కోరుకునే వారికి మరొకటిగా ఈ ఫండ్లు డిజైన్ అయ్యాయి. ఈ రెండు ఫండ్ల ప్రత్యేకతలు మరియు వాటి పూర్తి వివరాలు ఇప్పుడు పరిశీలిద్దాం.
వాహన రంగ ప్రగతికి ఊతం: హెచ్డీఎఫ్సీ నిఫ్టీ ఆటో ఇండెక్స్ ఫండ్
భారతదేశంలో వాహన రంగం (Automobile Sector) ప్రస్తుతం మునుపెన్నడూ లేని విధంగా వృద్ధిని నమోదు చేస్తోంది. ముఖ్యంగా పర్యావరణ అనుకూలమైన విద్యుత్ వాహనాలకు (Electric Vehicles – EVs) గిరాకీ విపరీతంగా పెరుగుతోంది. ఈ తరుణంలో, వాహన రంగ అభివృద్ధి ద్వారా దీర్ఘకాలిక లాభాలను (Long-term Capital Growth) అందుకోవాలనుకునే మదుపరుల కోసం హెచ్డీఎఫ్సీ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఒక అద్భుతమైన అవకాశాన్ని తీసుకొచ్చింది. అదే ‘హెచ్డీఎఫ్సీ నిఫ్టీ ఆటో ఇండెక్స్ ఫండ్’.
ఇది ఒక ఓపెన్-ఎండెడ్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (Open-ended Index Fund). ఇది ప్యాసివ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ విధానంలో (Passive Investment Strategy) పనిచేస్తుంది. అంటే, ఈ ఫండ్ నిఫ్టీ ఆటో ఇండెక్స్ను (Nifty Auto Index) పూర్తిగా అనుసరిస్తూ.. ఆ ఇండెక్స్లో ఉండే ప్రముఖ ఆటోమొబైల్ కంపెనీలు, దానికి అనుబంధంగా ఉండే విడిభాగాల తయారీ (Auto Components & Ancillaries) సంస్థల షేర్లలో మాత్రమే పెట్టుబడులు పెడుతుంది.
ఈ ఫండ్లో మదుపు చేయడానికి పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు అవసరం లేదు. కేవలం రూ. 100 కనీస పెట్టుబడితో (Minimum Investment of Rs 100) కూడా ఇందులో ప్రవేశించవచ్చు. ఇది సామాన్య పెట్టుబడిదారులకు సైతం ఎంతో అనుకూలమైన అంశం. ఈ సరికొత్త ఫండ్ ఆఫర్ (NFO) జులై 3వ తేదీతో ముగుస్తుంది. కాబట్టి ఆసక్తి గల మదుపరులు ఈ గడువులోగా దరఖాస్తు చేసుకోవాల్సి ఉంటుంది.
అయితే, ఇది ఒక నిర్దిష్ట రంగానికి (Thematic/Sectoral Fund) పరిమితమైన ఫండ్ కాబట్టి సాధారణ డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్లతో పోలిస్తే ఇందులో నష్టభయం (High Risk) కాస్త ఎక్కువగా ఉంటుంది. ఆటోమొబైల్ పరిశ్రమ భవిష్యత్తుపై గట్టి నమ్మకం ఉండి, కనీసం ఐదేళ్లు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కాలం (5+ Years Investment Horizon) పెట్టుబడులను కొనసాగించగల సామర్థ్యం ఉన్నవారు మాత్రమే ఈ ఫండ్ను పరిశీలించడం ఉత్తమం.
ఒడిదుడుకులకు బ్రేక్.. అన్ని రంగాల కలయిక: జేఎమ్ మల్టీ అసెట్ అలొకేషన్ ఫండ్
మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల (Market Volatility) వల్ల వచ్చే నష్టాలను తగ్గించుకుంటూ, స్థిరమైన రాబడులను (Stable Returns) ఆశించే మదుపరుల కోసం జేఎమ్ ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ మరొక ఆకర్షణీయమైన స్కీమ్ను పరిచయం చేసింది. అదే ‘జేఎమ్ మల్టీ అసెట్ అలొకేషన్ ఫండ్’. ఒకే రంగంపై ఆధారపడకుండా, వివిధ ఆస్తి విభాగాల్లో పెట్టుబడులను విస్తరించడం (Asset Diversification) ద్వారా దీర్ఘకాలిక మూలధన వృద్ధిని సాధించడం ఈ ఫండ్ యొక్క ప్రధాన ఉద్దేశం.
ఇది ఒక ఓపెన్-ఎండెడ్ హైబ్రిడ్ స్కీమ్ (Open-ended Hybrid Scheme). ఈ ఫండ్ కేవలం షేర్లకే పరిమితం కాకుండా విభిన్న రంగాలలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది. ఇందులో భాగంగా ఈక్విటీలు లేదా షేర్లు (Equities/Stocks), బాండ్లు మరియు డెట్ ఇన్స్ట్రుమెంట్స్ (Bonds & Debt Instruments), అలాగే బంగారం మరియు వెండి (Gold & Silver Commodity Derivatives) వంటి విభిన్న విభాగాల్లో నిధులను కేటాయిస్తారు.
ఈ మల్టీ అసెట్ స్ట్రాటజీ (Multi-Asset Strategy) వల్ల మార్కెట్లో ఒక రంగం పతనమైనప్పుడు, మరొక రంగం స్థిరంగా రాణించి పెట్టుబడికి రక్షణ కల్పిస్తుంది. ఉదాహరణకు షేర్ మార్కెట్ పడిపోయినప్పుడు సాధారణంగా బంగారం ధరలు పెరుగుతాయి, దీనివల్ల మదుపరుల పోర్ట్ఫోలియో సమతుల్యంగా ఉంటుంది.
ఈ ఎన్ఎఫ్ఓ (NFO) జులై 8వ తేదీ వరకు అందుబాటులో ఉంటుంది. ఇందులో కనీస పెట్టుబడి రూ. 5,000 (Minimum Investment of Rs 5,000) గా నిర్ణయించారు. ఒకే రకమైన పెట్టుబడులపై (Single Asset Class) ఆధారపడకుండా, భిన్న రంగాల్లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా నష్టభయాన్ని గణనీయంగా తగ్గించుకోవాలని భావించే సాంప్రదాయ మరియు నూతన మదుపరులకు (Moderate Risk Takers) ఈ ఫండ్ చాలా బాగా సరిపోతుంది.
మదుపరులు ఏం చేయాలి?
పెట్టుబడి ప్రపంచంలో “అన్ని గుడ్లను ఒకే బుట్టలో పెట్టకూడదు” (Don’t put all your eggs in one basket) అనే సామెత ఉంది. మీరు గనక రాబోయే రోజుల్లో ఆటోమొబైల్ మరియు ఈవీ (EV) రంగం సృష్టించబోయే వేగవంతమైన వృద్ధిలో భాగస్వాములు కావాలనుకుంటే హెచ్డీఎఫ్సీ ఆటో ఇండెక్స్ ఫండ్ వైపు మొగ్గు చూపవచ్చు. అలా కాకుండా, మార్కెట్ ఒడిదుడుకులను తట్టుకుంటూ సురక్షితమైన, స్థిరమైన రాబడుల కోసం చూస్తుంటే జేఎమ్ మల్టీ అసెట్ అలొకేషన్ ఫండ్ సరైన ఎంపిక అవుతుంది. మదుపరులు తమ ఆర్థిక लक्ष्यాలు (Financial Goals) మరియు రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని (Risk Appetite) బట్టి సరైన నిర్ణయం తీసుకోవాలి. అవసరమైతే సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ (Financial Advisor) సలహా తీసుకోవడం శ్రేయస్కరం.
About the Author
